ონლაინ ბროკერი მონაცემთა ბაზა
BrokerCheck არის FINRA სერვისი, რომელიც საშუალებას აძლევს ინვესტორებს შეამოწმოს ბროკერების ფონდები (ბევრი, მაგრამ არა ყველა, რომელთაგან ფინანსურ მრჩევლებს ამ დღეებში უწოდებენ) და საბროკერო ფირმებს. იგი ასევე შეიცავს ინფორმაციას ადრე რეგისტრირებულ ბროკერებს; ბევრ მათგანს შეიძლება ჯერ კიდევ გაეგრძელებინათ ფასიანი ქაღალდები ან საინვესტიციო სფეროები და ამდენად, მათ შესახებ ინფორმაცია შეიძლება გამოყენებულ იქნეს ინვესტორებისთვის. სერვისი თავისუფალია და მონაცემთა ძიების ნახვა შესაძლებელია ვებ-გვერდით.
ანგარიშები ბროკერებზე
ბროკერებისთვის, რომლებიც ბოლო 10 წლის განმავლობაში დარეგისტრირდნენ FINRA- თან, მათ შორის ბროკერები, რომლებიც არ არიან აქტიური, BrokerCheck- ის ანგარიშში შედის:
- ბროკერისა და მისი რწმუნების შესახებ შემაჯამებელი მონაცემები
- მისი ამჟამინდელი რეგისტრაციის, ლიცენზიებისა და მრეწველობის გამოცდების ნუსხა გავიდა
- სარეგისტრაციო და დასაქმების ისტორია: ყველა FINRA- ს რეგისტრირებული ფასიანი ქაღალდების ფირმები, რომელთაც ის უკვე რეგისტრირებულია და ბოლო 10 წლის განმავლობაში, ყველა სხვა საქმიანობას (როგორც შიგნით, ისე გარედან ფასიანი ქაღალდების ინდუსტრიაში), სამხედრო სამსახურში, უმუშევრობასა და სრულ განაკვეთზე განათლება
- დისკუსიები მომხმარებელთა დავების, დისციპლინური ღონისძიებების და ფინანსური საკითხების შესახებ საბროკერო ჩანაწერის შესახებ, თუ არა საბროკერო ფაქტიურად აღმოჩნდა ბრალი
- საბროკერო ყველაზე ცოტა ხნის წინ წარმოდგენილი კომენტარები, თუ რაიმე
გაითვალისწინეთ, რომ ყველა ქმედება და ბრალდება საბროკერო ჩანაწერში რეალურად მიუთითებს შეცდომას.
თუ ბროკერი 10 წელზე მეტი ხნის წინ FINRA- თან დარეგისტრირდა, ტიპიური ბროკერკის ანგარიშში ერთადერთი განსხვავება ეხება განყოფილებების გამავრცელებელს.
იგი მოიცავს გარკვეულ კრიმინალურ, მარეგულირებელ, სამოქალაქო სასამართლოებს, ან მომხმარებელთა საჩივრის მოქმედებას ბროკერის წინააღმდეგ. ანგარიშში შეტანილია მოვლენები, თუ საბროკერო იყო:
- ექვემდებარება საბოლოო მარეგულირებელ მოქმედებას
- მსჯავრი (დანაშაულის ჩადენაში ან დამნაშავედ ცნო) გარკვეულ დანაშაულებს
- საინვესტიციო საქმიანობასთან დაკავშირებული სამოქალაქო სამართალდარღვევის ქვეშ
- სამოქალაქო სასამართლოს მიერ გამოვლენილი საინვესტიციო დაკავშირებული კანონების ან წესების დარღვევით
- დაასახელა როგორც მოპასუხე ან ბრალდებული საარბიტრაჟო სარჩელის ან სამოქალაქო სარჩელის შესახებ, რომ იგი არღვევდა გაყიდვების პრაქტიკას და რომელიც წარმოადგენდა მის ან მის წინააღმდეგ გამოტანილი ჯილდო ან სამოქალაქო განაჩენი
FINRA ჩამოთვლილია თითოეული ღონისძიება როგორც ანგარიშები ფასიანი ქაღალდების მარეგულირებელი, ინდივიდუალური საბროკერო და ნებისმიერი ჩართული ფირმები.
ანგარიშები საბროკერო ფირმებზე
ტიპიური ბროკერის ანგარიში საბროკერო ფირმაზე შედგება:
- მიმოხილვა ფირმა და მისი ფონზე
- როდის და სად ფირმა შეიქმნა
- ადამიანები და ორგანიზაციები, რომლებსაც აკონტროლებენ აქციები ან გავლენა ფირმის ოპერაციებზე
- შერწყმის, შეძენის ან სახელის ცვლილების ისტორია
- ფირმის აქტიური ლიცენზიები და რეგისტრაცია, ბიზნესების ტიპები და სხვა დეტალები, რომლებიც დაკავშირებულია მის საქმიანობასთან
- გამჟღავნებასთან დაკავშირებული ნებისმიერი არბიტრაჟის ჯილდო, დისციპლინური ღონისძიებები და ფინანსური საკითხები
გაითვალისწინეთ, რომ შეიძლება ჩაითვალოს ან გადაუჭრელი ქმედებები, და ასეთი ქმედებების არსებობა არ არის აუცილებელი მიუთითოს არასწორი.
ინფორმაცია წყაროები
ინფორმაცია BrokerCheck- ში მოდის ცენტრალური სადეპოზიტო სერტიფიკატიდან (CRD), რომელიც ადგენს საბროკერო ფირმებსა და ბროკერებს რეგისტრაციისა და ლიცენზირების შედგენას.
მარეგულირებლები ასევე მიაწვდიან CRD- ს ინფორმაციას იმის შესახებ, თუ რა ბროკერებს და საბროკერო კომპანიებს ეხება.
ინფორმაციის ვალუტა
რეგისტრირებული ბროკერები და საბროკერო ფირმები, ჩვეულებრივ, CRD- სთვის უნდა მიაწოდოთ განახლებები 30 დღის განმავლობაში მას შემდეგ, რაც ის იცნობს ღონისძიებას. BrokerCheck ასახავს ახალი ან შესწორებული CRD მონაცემების დაუყოვნებლივ. ინფორმაცია ნორმალურად არ არის განახლებული ფირმებისთვის, რომლებიც აღარ არიან რეგისტრირებული FINRA- თან, ან ბროკერებისთვის, რომლებიც FINRA- ში რეგისტრირებული აღარ არიან.
რა BrokerCheck არ შედის
მაგალითებია:
- განაჩენები და საჩივრები თავდაპირველად იტყობინებოდა, რომ მოგვიანებით დაკმაყოფილდა
- გაკოტრების საქმის წარმოება 10 წელზე მეტია.
- სოციალური დაცვის ნომრები
- საცხოვრებელი ისტორიის ინფორმაცია
- ფიზიკური აღწერის ინფორმაცია
ზოგადად, BrokerCheck არ შეიცავს რაიმე მონაცემებს, რომელიც არასოდეს ყოფილა CRD- ში, და არც ის შეიცავს ინფორმაციას,
FINRA ცდილობს დაიცვას კონფიდენციალური მომხმარებლების ინფორმაცია, შეაჩეროს შეურაცხმყოფელი ან ცილისმწამებლური ენა და შეაჩეროს ინფორმაცია, რომელიც აყენებს მნიშვნელოვან პირადობის მოპარვას ან კონფიდენციალურობას.
ახალი გამჟღავნება წინადადებები
2012 წელს, FINRA უკვე განიხილავს გაზრდილი გამჟღავნება BrokerCheck, როგორიცაა:
- ბროკერის შეწყვეტასთან დაკავშირებული მიზეზები და კომენტარები
- განათლება
- სხვა პროფესიული აღნიშვნები, როგორიცაა CFA ან CFP
- უფრო დეტალურად შესახებ ინვესტორი საჩივრების წინააღმდეგ ბროკერებს
იმავდროულად, მოუწოდებს ინვესტორის ადვოკატებს, რომ შეისწავლონ გამოცდები, რომლებიც სერია 7-ს ეწინააღმდეგება FINRA- ს და უაღრესად არაპოპულარულია ბროკერებს შორის. ექსპერტები იტყობინებიან The Wall Street Journal- ში ("Keeping Score: ინვესტორი ადვოკატებისთვის მეტი ბროკერის გამჟღავნება, გამოცდების შედეგების შეფასება," 2012 წლის 29 მაისს) კითხვის ნიშნის ქვეშ აყენებს საანგარიშო ტესტების ქულების კომბინაციას, ვინაიდან ისინი აჩვენებენ მომავალ საინვესტიციო შესრულებას მომსახურების ხარისხი, კლიენტის კმაყოფილების მთავარი მძღოლები.