სახელი შეიცვალა, მაგრამ პასუხისმგებლობა ბევრად იგივეა
თანამდებობა ასევე ცნობილია როგორც ანგარიშის აღმასრულებელი, რეგისტრირებული წარმომადგენელი და ფინანსური კონსულტანტი.
დეტალები, პასუხისმგებლობა და სპეციალიზაცია
იმ დღეებში, როდესაც ფინანსურ კონსულტანტებს ხშირად იყენებდნენ ფინანსური მომსახურების ფირმებს, მათი სამსახურებრივი მოვალეობები მსგავსია დღესაც. ყველა ის ნამდვილად შეიცვალა არის სათაური.
ფინანსური კონსულტანტები კლიენტებს საინვესტიციო შესაძლებლობებზე კლიენტებს უწევენ და ეს მოითხოვს ბაზარზე არსებული რყევების ხანგრძლივობას. ისინი უნდა იყვნენ კარგი გამყიდველები, გაყიდონ საკუთარი თავი, მათი ფირმები და მათი საინვესტიციო იდეები.
ზოგიერთი ფინანსური კონსულტანტი ემსახურება მხოლოდ ფიზიკურ პირებს, ხოლო სხვები კი მხოლოდ ბიზნესს ემსახურებიან, როგორიცაა საცალო ქსელები ან დაწესებულებები.
კომპენსაციის პაკეტები
კომპენსაცია, ჩვეულებრივ, კომისიაა, მაგრამ ზოგიერთი ფინანსური კონსულტანტი ასევე ხელფასს იღებს და დამატებით კომპენსაციას ახორციელებს ბონუს პროგრამებისა და მოგების გაზიარების გზით.
საერთო ჯამში, გადახდა შეიძლება მერყეობს დაახლოებით $ 36,000 წელიწადში, ვინც მხოლოდ დაწყებული და ჯერ არ ჩამოყალიბდა მნიშვნელოვანი კლიენტების ბაზა წლიდან მოყოლებული $ 170,000 წელიწადში უფრო გამოცდილი კონსულტანტები.
როგორც ბევრი პროფესია, კომპენსაცია ზრდის ფირმის ზომისა და სტაბილურობის ზრდას საშუალო ფულადი კომპენსაციით, სამეზობლოში, დაახლოებით, 57 000 აშშ დოლარზე.
სამუშაო მოითხოვს ერთგულებას და მნიშვნელოვან დროს ვალდებულებას. ყველაზე ფინანსური კონსულტანტები კვირაში 50 საათის განმავლობაში მუშაობენ და კვირაში 80 საათის განმავლობაში არ იშვიათია.
პატარა ისტორია
წამყვანმა ფასიანი ქაღალდების საბროკერო კომპანიებმა დაიწყეს ის, რაც დღეს, 1980-იან წლებში ამ თანამდებობაზე რებრენდინგს მოუწოდებდა. ისინი ცდილობდნენ, მოეხდინათ იმიჯის განახლება და "ფინანსური კონსულტანტი" სახელწოდებით პოპულარული არჩევანი იყო ბევრ ფირმასთან.
მიზანი იყო გარიგების ორიენტირებული გამყიდველის ძველი იმიჯის შეცვლა ახალი მაღალკვალიფიცირებული ფინანსური პროფესიონალით, რომელმაც კლიენტებისთვის ღირებული საინვესტიციო რჩევები და რჩევები შესთავაზა.
"ფინანსური მრჩეველი" 1990-იანი წლების პოპულარობას იწყებს, როგორც კიდევ ერთი რებრენდინგი. ბევრი ფირმა მიიჩნევდა, რომ ეს ტიტული გადაეცა იმიჯს, რომ მათ სურდათ უფრო მეტი პროექტის განხორციელება, ვიდრე "ფინანსური კონსულტანტი". როგორც ჩანს, აშკარა ევოლუცია იყო, რომ საკონსულტაციო როლი იყო "კონსულტანტის" იმიჯის მნიშვნელოვანი ნაწილი.
მერილ ლინჩი მოდის საბჭოში
საინტერესოა, რომ საცალო ფასიანი ქაღალდების ინდუსტრიის ლიდერი Merrill Lynch იყო ბოლო ძირითადი ფირმები, რომ ეს ცვლილება. მისი შესაბამისობის განყოფილება იყო ძალიან ძლიერი და ძალიან ფრთხილად უკან იმ დღეებში.
მერილ ლინჩი შიშობს, რომ სათაურით "ფინანსური მრჩეველი" შეიძლება ჰქონდეს სერიოზული სამართლებრივი და მარეგულირებელი რემიტრიციები, რაც გულისხმობს იმას, რომ ამ ტიპტერის მფლობელებს უფრო მკაცრი ფიდუციტური სტანდარტები ექნებოდათ.
Looser შესაბამისობის სტანდარტი ტრადიციულად ხელმძღვანელობს ქმედებები ბროკერებს, ანგარიშის აღმასრულებლები და რეგისტრირებული წარმომადგენლები.
მართლაც, სხვადასხვა ბიზნესის და ფინანსური პუბლიკაციები, როგორიცაა The Wall Street Journal, Barron და Forbes რეგულარულად სარედაქციო, რომ ფინანსური მრჩეველი სათაური განხორციელდა ასეთი გავლენა. მედიამ მოუწოდა ფილოსოფიურ სტანდარტს, რომელიც მის მფლობელებს უნდა დაეკისროს.
როგორც აღმოჩნდა, Merrill- ის შიშები უსაფუძვლო აღმოჩნდა და საბოლოოდ მისი ფინანსური კონსულტანტების ფინანსური მრჩევლები შეცვალა.
დამატებითი დაბნეულობის წყაროს, Chartered Financial Consultant (ChFC) აღნიშვნა წარმოადგენს ფინანსურ დამგეგმავებს .