კვლევის ნიმუში: ადამიანების შემთხვევითი ქვეგანყოფილება შედგენილია QM მონაცემთა ბაზაში, სტატისტიკური შერჩევის მეთოდის შესაბამისად.
ეს ადამიანები მოწვეულნი იყვნენ ელექტრონული ფოსტის საშუალებით 2008 წლის 23 მაისსა და 19 ივნისს შორის ონლაინ დაკვირვების დასრულება. დაკმაყოფილების საანგარიშოში გამოყენებულ კითხვებზე პასუხების მინიმუმ 50% -ის პასუხები განიხილებოდა, როგორც 3124 ფინანსური მრჩეველი. 2008 წლის 30 სექტემბერს JD Power- მა გამოაქვეყნა შედეგები. რესპონდენტები ორ კატეგორიად იყოფა:
- ბროკერის დილერის თანამშრომლები
- დამოუკიდებელი ფინანსური მრჩევლები, რომლებიც გარიგებას განახორციელებენ მოცემული ბროკერის დილერის მეშვეობით
ფინანსურ მრჩეველთა კმაყოფილების დრაივერები : JD Power Survey- ის რამოდენიმე კითხვას რვა ძირითად კატეგორიად რჩება ფინანსური კონსულტანტების კმაყოფილება. ფინანსური მრჩევლები ითხოვდნენ თითოეული კატეგორიის პროცენტულ წონას, რათა მათ ასახულიყო მათი მნიშვნელობა, საერთო ჯამში 100%. ამავდროულად, ფინანსური მრჩევლები ასევე უნდა მივუწოდოთ წონით ამ რვა კატეგორიით გათვალისწინებულ თითოეული ინდივიდუალური საკითხის მნიშვნელობას.
ქვემოთ ჩამოთვლილ რიცხვებში ასახავს იმ კატეგორიის პროცენტულ წონას, რომელიც კატეგორიულად უკავშირდება კატეგორიას, დასაქმებულს ფინანსური მრჩევლები და დამოუკიდებელი ფინანსური მრჩევლები:
- ფირმის შესრულება (24%, 11%)
- კომპენსაცია (16%, 12%)
- ადმინისტრაციული და შესაბამისობის მხარდაჭერა (14%, 18%)
- შიდა ოპერაციების მხარდაჭერა (12%, 22%)
- სამუშაოს მოვალეობები (11%, 13%)
- პროდუქტები და შეთავაზება (9%, 7%)
- პრობლემის მოგვარება (7%, 17%)
- სამუშაო გარემო (6%, NA)
ფირმის შესრულება მოიცავს ფინანსურ მსოფლმხედველობას, ლიდერობის ეფექტურობას, ბაზარზე კონკურენტუნარიანობას, დაქირავებისა და გაწვევის პრაქტიკას.
კომპენსაცია მოიცავს გადახდას, სამუშაო უსაფრთხოებას, საპენსიო სარგებელს და ჯანმრთელობის დაზღვევას.
ადმინისტრაციული და შესაბამისობის ხელშეწყობა მოიცავს ფირმის საინვესტიციო კვლევის , დასაქმებულის საგანმანათლებლო შესაძლებლობების, საინფორმაციო ტექნოლოგიების ხარისხს, ინფორმაციული ტექნოლოგიების პერსონალის რეაგირებას, შესაბამისობის მონიტორინგის მიზანშეწონილობას და ადმინისტრაციული დოკუმენტის რაოდენობას.
შიდა საოპერაციო მხარდაჭერა მოიცავს თანამეგობრობის ფინანსური მრჩევლების, სხვა თანამშრომლების, მხარდაჭერის პერსონალისა და ზედამხედველების ხარისხს, საიმედოობასა და დახმარებას.
სამუშაოს მოვალეობებს მოიცავს სამუშაოს მიერ გამოწვეული გამოწვევის ოდენობა, ფინანსური მრჩევლისთვის მიცემული თავისუფლება, რომელიც რეკომენდაციას უწევს პროდუქტებსა და მომსახურებას, ის აღმოაჩენს ყველაზე მეტად შესაბამისობას და დატვირთვას.
პროდუქცია და შეთავაზება მოიცავს მრავალფეროვნებას, კონკურენტუნარიანობას, ფასების გონივრულობას და კლიენტის განათლების მასალების ხელმისაწვდომობას.
სამუშაო გარემოში შედის საოფისე პირობები, კაბა კოდი და შესვენების ადგილები.
ფინანსური მრჩევლებისთვის საუკეთესო ფირმები: ფირმებმა გამოავლინეს 1,000 ქულის მასშტაბის ქულა, ფინანსური კითხვების პასუხების საფუძველზე კვლევის კითხვებზე. რეაგირება შეწონილი იყო იმასთან შედარებით, რომ რესპონდენტები განთავსებულნი იყვნენ სხვადასხვა დრაივერებზე, ასევე ფირმების საბაზრო აქციებით. შეფასდა მხოლოდ ფირმები, სულ მცირე, 100 სავარაუდო კვლევა.
დამოუკიდებელი ფინანსური მრჩევლებისგან პასუხები არ იყო საკმარისი იმისათვის, რომ ფირმამ მიაღწიოს ფირმებს, რომლებმაც თავიანთი თვალსაზრისით წარმოადგინეს JD Power- ის სტანდარტები. თანამშრომელი ფინანსური მრჩევლები ადგილზე ფირმების ამ გზით:
- ედვარდ ჯონსი (879)
- რეიმონდ ჯეიმსი (879)
- მერილ ლინჩი (697)
- მრეწველობა საშუალო = 655
- ვაჩოვიას ფასიანი ქაღალდები (627)
- Citigroup გლობალური ბაზრები (სმიტი ბარნი) (624)
- UBS ფინანსური მომსახურება (598)
JD Power- მა გამოუშვა ინდივიდუალური მრგვალი მაგიდა რვა გაზომვის კატეგორიების მიხედვით.
ისინი პრობლემის გადაწყვეტის გამოკლებით გამოდიოდნენ.
- ედვარდ ჯონსმა , რეიმონდ ჯეიმსმა და მერილ ლინჩმა ინდუსტრიული საშუალოდ ათივე კატეგორიაში იყვნენ.
- Merrill Lynch იყო მესამე თითოეულ კატეგორიაში.
- ედვარდ ჯონსი პირველი იყო სამ კატეგორიად: სამუშაო გარემო, შიდა ოპერატიული მხარდაჭერა და ადმინისტრაციული და შესაბამისობის მხარდაჭერა. ეს იყო დანარჩენი მეორე.
- რეიმონდ ჯეიმზი პირველი იყო ოთხ კატეგორიად: სამსახურეობრივი მოვალეობები, პროდუქტი და შეთავაზება, კომპენსაცია და ფირმა შესრულება. ეს იყო დანარჩენი მეორე.
- UBS და Wachovia საშუალოზე ნაკლები იყო სამუშაოების გარდა გარდა ყველა კატეგორიაში.
- UBS დასრულდა ბოლო ხუთი კატეგორიაში.
- Citigroup საშუალოზე მეტი იყო მხოლოდ სამუშაო მოვალეობებში და კომპენსაციაზე.
კვლევის პრობლემური მახასიათებელია ის, რომ ერთი ძირითადი სრულფასოვანი ფასიანი ქაღალდის ფირმა, მორგან სტენლი, არ აქვს საკმარისი სწორი რეაგირება ადგილზე.