- საპენსიო შენახვა
- შენახვა კოლეჯში
- შენახვა სახლში ან მანქანის შეძენაზე
- ბიუჯეტირება
- ხარჯების კონტროლი
- სესხება
- ინვესტირება
ბევრი დამგეგმავები მუშაობენ დამოუკიდებლად ან მცირე ფირმებზე, თუმცა უფრო დიდი ფინანსური მომსახურების ფირმები ფინანსურ მგეგმავებსაც აწვდიან თავიანთ თანამშრომლებს ან ადასტურებენ, რომ მათი ფინანსური მრჩევლები (ან ფინანსური კონსულტანტები ) ასევე ფინანსურ დამგეგმავებად არიან დამოწმებული.
അഴി
მოძებნა ვაკანსიები: გამოიყენეთ ეს ინსტრუმენტი, რათა იხილოთ მიმდინარე სამუშაო ადგილების გახსნა.
განათლება
ბაკალავრის ხარისხი არის ფინანსური დამგეგმველისგან მოსალოდნელი მინიმალური საგანმანათლებლო მიღწევა. კურსი ფინანსურ, საბუღალტრო და / ან ეკონომიკაში სასარგებლოა, თუმცა არ არის საჭირო. ძლიერი რაოდენობრივი და პრობლემის გადაჭრის უნარები აუცილებელია, მაგრამ ასეთია კომუნიკაციები და გაყიდვების უნარი. MBA- ს შეუძლია თქვენთვის სასურველი სამუშაო კანდიდატის შექმნა, რაც დამოკიდებულია ფირმაზე.
სერტიფიცირება
იურიდიული მოთხოვნები, როგორც ფინანსური დამფინანსებელი ფუნქციონირებს სახელმწიფოში. იურისდიქციებშიც კი, სადაც კანონით არ არის გათვალისწინებული, გამოცდის ჩაბარება ხდება Certified Financial Planner (CFP). CFP აღნიშვნა ზრდის თქვენს სანდოობასა და ბაზარზე, პოტენციურ დამსაქმებლებს და კლიენტებს.
მოვალეობები და პასუხისმგებლობები
ფინანსური დამგეგმავი ხელს უწყობს კლიენტებს შექმნას პირადი ბიუჯეტი, კონტროლის ხარჯები, სიმდიდრის დაგროვებისთვის სტრატეგიის შენახვისა და განხორციელების მიზნები.
მას შეიძლება ჰქონდეს საქმიანი ურთიერთობები ფინანსური კონსულტანტების , საინვესტიციო მენეჯერების ან / და ურთიერთდახმარების ფონდის კომპანიებთან, ამ სპეციალისტების მეშვეობით მათი კლიენტების თანხების რეალური ინვესტიციისათვის. სამუშაო მოითხოვს მიმდინარე მოვლენებს ფინანსური პროდუქტების , საგადასახადო კანონმდებლობისა და პერსონალური ფინანსური მენეჯმენტის სტრატეგიების შესახებ, განსაკუთრებით საპენსიო გეგმებისა და ქონების მიხედვით.
წარმატება ასევე მოითხოვს გაყიდვების შესაძლებლობას, როგორც ახალი კლიენტების შეძენასა და ახალი იდეების განვითარებას არსებული კლიენტების ფინანსური მდგომარეობის გასაუმჯობესებლად.
ტიპიური განრიგი
დროის ვალდებულება ძალიან ცვალებადია, დამოკიდებულია პრაქტიკაზე, თქვენს კლიენტზე დატვირთვაზე და ძალისხმევაზე, რომელიც ახალ კლიენტებს იძენს. ამრიგად, მას შეუძლია დროითი ძალისხმევა 40 საათის განმავლობაში კვირაში ერთხელ, რაც შორს აღემატება 40 საათს. მათი კლიენტების განრიგის ჩასატარებლად, ფინანსური დამგეგმავები ხშირად უნდა იყოს ხელმისაწვდომი შეხვედრებისა და სატელეფონო კონსულტაციებისათვის საღამოს და შაბათ-კვირას.
რა უნდა მომწონს
ფირმის დამოკიდებულება, ფინანსური დამგეგმავი შეიძლება ჰქონდეს პროფესიონალური ავტონომიის მაღალი ხარისხი. სამუშაო უნდა მიმართოს მათ, ვინც სარგებლობს სწავლების, იმის გათვალისწინებით, რომ ბევრი თქვენი კლიენტები იქნება unsophisticated ფინანსურად და მოითხოვოს განათლების ფუნდამენტებს პირადი ფინანსთა. სამუშაო ასევე გთავაზობთ შესაძლებლობას, გააუმჯობესოს თქვენი კლიენტების ცხოვრება ხელსაყრელი გზით.
რა არ მინდა
ფინანსურად unsophisticated კლიენტები ხშირად მოითხოვს ბევრ ხელფასს ფინანსური დამგეგმავიდან, შეიძლება ჰქონდეს არარეალური მოლოდინი და შეიძლება დაადანაშაულოს დამგეგმავი საკუთარი წარუმატებლობისთვის რეკომენდაციების გასაკეთებლად.
დამგეგმავები ინტერესთა კონფლიქტებს ემუქრებათ. მაგალითად, ფასიანი ქაღალდების საბროკერო კომპანიაში დასაქმებულ ფინანსურ მყიდველს შეიძლება დაექვემდებარონ გარკვეული საინვესტიციო პროდუქტების რეკომენდაციები, რომლებიც არ უნდა იყოს მათი კლიენტებისთვის სრულიად შესაფერისი. ანალოგიურად, მცირე ფირმებისთვის მომუშავე დამგეგმავები, რომლებსაც აქვთ გარკვეული ფინანსური კონსულტანტების, ფულის მენეჯერების ან ურთიერთდახმარების ფონდების პირდაპირი ხელშეკრულება, მსგავსი სახის კონფლიქტებს აწყდებიან.
ხელფასის დიაპაზონი
პრინსტონის მიმოხილვის მიხედვით, ფინანსურ დამგეგებთა საშუალო ხელფასები შეიძლება 100 000 დოლარით აღემატებოდეს მათთვის 10-15 წლის გამოცდილებით. თუმცა, დაწყებული ანაზღაურება შეიძლება იყოს მინიმუმ $ 20,000. როგორც ზემოთ აღინიშნა, ბევრი ფინანსური დამგეგმავები არიან თვითდასაქმებული ან დასაქმებული მცირე, დამოუკიდებელი პრაქტიკის ჯგუფებში. ამ სიტუაციებში დამფინანსებლებს შეიძლება ჰქონდეთ უფრო ცვალებადი მოგება, ვიდრე მსხვილი ფირმების დასაქმებაში, რაც დამოკიდებულია ბიზნესის პირობების გადალახვაზე.