კონტაქტის ქულები
უოლ სტრიტის ფასიანი ქაღალდების ფირმაში, არასაფინანსო ინსტიტუციონალური კლიენტის პირველადი ურთიერთობის მენეჯერი სავარაუდოდ იქნება უფროსი საინვესტიციო ბანკირი, განსაკუთრებით ერთი ექსპერტიზა, რომელიც მოიცავს ფასიანი ქაღალდების ანდერრაჟს ან შერწყმასა და შეძენას.
გარდა ამისა, თუ კლიენტი იყენებს ფასიანი ქაღალდების ფირმას, პირველ რიგში გარიგებების შესრულებას, ინსტიტუციონალური გაყიდვების ან ანგარიშის აღმასრულებელმა შეიძლება მართოს ურთიერთობა. კომერციულ ბანკში, რომ ურთიერთობა მენეჯერი ვალდებულია იყოს უფროსი კრედიტის ოფიცერი , კლიენტის შემთხვევაში, ბანკის სესხის გამოყენებით.
ფასიანი ქაღალდების ფირმებთან ან კომერციული ბანკებთან დაკავშირებული არაფინანსური ინსტიტუციონალური კლიენტის ძირითადი წარმომადგენელი, შესაძლოა, მისი კორპორატიული სახაზინო განყოფილების მენეჯერი იყოს. საინვესტიციო მენეჯმენტის ფირმებთან ურთიერთობებში, რომლებიც თანამშრომელთა პენსიისა და 401 (ლ) ანგარიშების გატარებას ითვალისწინებენ, ადამიანური რესურსების მართვის მენეჯერი არის კორპორაციის წარმომადგენელი.
მცირე ბიზნესის კლიენტები
მცირე ბიზნესი, განსაკუთრებით ისეთები, რომლებიც საჯაროდ არ ივაჭრებიან ვალი ან კაპიტალი, როგორც წესი, განიხილება როგორც საცალო კლიენტი . მათი ანგარიშები, ზოგადად, ფინანსურ მრჩეველთა მომსახურებით უზრუნველყოფილი იქნება ფასიანი ქაღალდების ფირმებში ან კომერციულ ბანკებში მცირე ბიზნესის დაკრედიტების ოფიცრებით.
ფინანსური მომსახურება მრეწველობა კლიენტები
არსებობს დიდი რაოდენობით ფირმების ფირმების ფინანსური მომსახურების ინდუსტრიის, თუნდაც შორის დიდი, ინტეგრირებული, დივერსიფიცირებული ფირმები. კერძოდ, ფასიანი ქაღალდების ფირმები, რომლებიც მოქმედებენ როგორც ბაზრის შემქმნელები, ვალდებულნი არიან, ჰქონდეთ ყოველდღიური ვაჭრობის დიდი მოცულობები თავიანთი შესაბამისი ფასიანი ქაღალდების ინვენტარის მართვაში და შეავსონ კლიენტების შეკვეთების ფასიანი ქაღალდები, რომლებიც ამჟამად არ ფლობენ მათ.
გარდა ამისა, ფასიანი ქაღალდების დაფინანსება ხშირად მოითხოვს ადაპტირების პარტნიორების ორგანიზაციას (ე.წ. სინდიკატები) რიგ ფირმებს შორის, რის შედეგადაც ხდება დაფინანსების რისკების გავრცელება და მყიდველების მოძიება ფასიანი ქაღალდებისთვის. უფრო მეტი ფასიანი ქაღალდების საკითხი, უფრო დიდი დაფარვა და გაყიდვადი სინდიკატები უნდა იყოს.
ძალიან მდიდარი ადამიანები
სადაზღვევო კლიენტებს ემსახურება არაკომერციული მაღალი წილის მქონე პირები (მაგალითად, 100 მილიონ დოლარზე მეტი). ეს განსაკუთრებით მართალია, თუ ეს ადამიანები ფლობენ ფინანსურ მრჩეველებს (ან საოჯახო სამსახურებს) ფირმის გარდა და ამის ნაცვლად იყენებენ ფირმას მკაცრად შესრულებასა და საინვესტიციო პროდუქციის მისაღებად.
ბიზნესის ინსტიტუციური ხაზები
გაითვალისწინეთ, რომ ფინანსური მომსახურების ინდუსტრიის ფარგლებში განყოფილებები და ბიზნესები, როგორც წესი, განისაზღვრება როგორც ინსტიტუციონალური. საინვესტიციო ბანკინგი არის ერთი მაგალითი, კლიენტის ბუნების მიხედვით.
ფასიანი ქაღალდების ვაჭრობა კიდევ ერთი მაგალითია; თუმცა ეს ფუნქცია ემსახურება ორივე საცალო და ინსტიტუციონალურ კლიენტებს, სავაჭრო მოცულობის უპირატესობა ინსტიტუტების სახელით არის მოქცეული.
გარდა ამისა, სავაჭრო ფუნქცია ახდენს მჭიდრო კავშირს საინვესტიციო საბანკო ფუნქციით, რაც ქმნის ფასიანი ქაღალდებს, რომლებიც შემდგომში მეორადი ბაზარზე ივაჭრება.
მიუხედავად იმისა, რომ შიდა ფასიანი ქაღალდების კვლევითი დეპარტამენტების მიერ შემუშავებული ანგარიშები და ანალიზი, საცალო ფინანსური კონსულტანტებისა და საცალო კლიენტებისთვის მიმართული იქნება, ეს ჯგუფები სავარაუდოდ დივერსიფიცირებული ფირმის ინსტიტუციონალურ ნახევარში იქნება ორგანიზებული.