ფულის შოვნა
ფინანსურ მრჩეველს შეუძლია უზრუნველყოს საინვესტიციო, საგადასახადო და სადაზღვევო რჩევები. ის ასევე ატარებს კლიენტურ ბაზას.
სწრაფი ფაქტები ფინანსური მრჩევლების შესახებ
- 2016 წელს, ფინანსური მრჩევლები მიღებული საშუალო წლიური ხელფასი $ 90,530.
- 2014 წელს ოკუპაციაში 249 ათასზე მეტი ადამიანი მუშაობდა.
- ფინანსების ინდუსტრია ყველაზე მეტად მათ დასაქმდა.
- ვაკანსიები ჩვეულებრივ სრულ განაკვეთზეა.
- ფინანსური მრჩეველთა 20% თვითდასაქმებული.
- აშშ-ის შრომის სტატისტიკის ბიუროს (BLS) პროგნოზით, მისი სამუშაო პერსპექტივა ბევრად უფრო სწრაფად იქნება, ვიდრე საშუალოდ ყველა ოკუპაციისთვის 2024 წლამდე და ამიტომ მას "ნათელი Outlook" ოკუპაცია დანიშნა.
ფინანსური მრჩეველის სიცოცხლის დღე
ეს ტიპიური სამუშაო მოვალეობები მოდის ონლაინ რეკლამები ფინანსურ მრჩეველთა პოზიციებზე მართლაც:
- "რეკომენდაციები საინვესტიციო პროდუქტები და მომსახურება, რომლებიც შეესაბამება პერსპექტივებსა და კლიენტებს მათი მიზნების, რესურსების, დროის ჰორიზონტის, რისკის პროფილის და შეღავათების საფუძველზე"
- "შეასრულოს და მოლაპარაკებები განახორციელონ განხორციელების საშუალებები, მათ შორის დაზღვევა, ინვესტიციები, საგადასახადო დაგეგმვა, ვალის მენეჯმენტი, ქონების დაგეგმვა და სხვა დავალებები კლიენტზე"
- "გადაწყვიტეთ, როგორ ააშენოთ თქვენი პრაქტიკა თქვენი კლიენტების და ბაზრების არჩევის გზით"
- "შუამავალი კლიენტები აქტიურად იყენებენ ტელეფონით, ფოსტით, ექიმებით და ა.შ."
- "შეინარჩუნეთ სათანადო დოკუმენტაცია დაცვით და მენეჯმენტის მიერ დადგენილი წინასწარ გაიდლაინების შესაბამისად"
- "შეასრულოს ყველა ინდუსტრიის წესები და რეგულაციები"
როგორ გახდე ფინანსური მრჩეველი
ფინანსური მრჩევლის მუშაობისთვის, თქვენ უნდა მიიღოთ მინიმუმ ბაკალავრის ხარისხი . მაიორი, რომელიც ამზადებს კარგ მომზადებას, მოიცავს ფინანსებს, ეკონომიკას ან აღრიცხვას. MBA (მაგისტრის ბიზნესის ადმინისტრირების ) ან მაგისტრის ხარისხი ფინანსების მიღება დაგეხმარებათ საბოლოოდ მენეჯმენტის პოზიციაში.
თუ თქვენი სამუშაო მოიცავს ფინანსურ პროდუქტებს, როგორიცაა აქციები, ობლიგაციები და სადაზღვევო პოლისი, ამისათვის საჭიროა ლიცენზიები . იხილეთ ფასიანი ქაღალდების კანონები და რეგულაციები ჩრდილოეთ ამერიკის ფასიანი ქაღალდების ადმინისტრატორთა ასოციაციის (NASAA) ვებსაიტი ლიცენზირების შესახებ ინფორმაციისთვის. ფინანსური კონსულტანტები, რომლებიც ახორციელებენ თავიანთ კლიენტებს, ვალდებულნი არიან დარეგისტრირდეთ სახელმწიფო ან აშშ-ს ფასიანი ქაღალდების კომისია (SEC), რომელიც დამოკიდებულია ფირმის ზომის მიხედვით, რისთვისაც ისინი მუშაობენ.
ბევრ ადამიანს, ვინც ამ სფეროში მუშაობს, იღებს სერტიფიცირებულ ფინანსურ დაგეგმვის მოწმობას სერთიფიცირებული საფინანსო გეგმის სტანდარტების საბჭოდან (CFP Board). ამისათვის მათ უნდა გაიარონ გამოცდა ბაკალავრიატის პირველი შემსწავლელი და ფინანსური დაგეგმვის სამი წლის გამოცდილება.
რა რბილი უნარები გჭირდებათ?
გარდა ამისა, ხარისხი და ლიცენზია, თქვენ ასევე უნდა გარკვეული რბილი უნარები , პირადი მახასიათებლები, რომ თქვენ ვერ სწავლობენ მეშვეობით ფორმალური სასწავლო, წარმატების მიღწევა ამ ოკუპაციის. აქ არის ყველაზე მნიშვნელოვანი პირობა:
- აქტიური მოსმენა : თქვენ უნდა შეძლოთ თქვენი კლიენტების ფინანსური მიზნების მოსმენა და გაგება.
- კრიტიკული აზროვნება : გაერკვნენ, თუ როგორ დავეხმაროთ თქვენს კლიენტებს დააკმაყოფილონ მათი მიზნები, თქვენ უნდა შეაფასონ ყველა მონაცემი.
- წაკითხვის გააზრება: აუცილებელია გაიგოთ დოკუმენტები, რომლებიც აღწერს სხვადასხვა ფინანსურ ინსტრუმენტებს.
- ვერბალური ურთიერთობა : თქვენ უნდა შეძლოთ ნათლად ახსნას ფინანსური მომსახურება, რომელსაც შეუძლია უზრუნველყოს პოტენციური კლიენტები.
- სერვისის ორიენტაცია: მნიშვნელოვანია ხალხის დახმარების დაგეგმვა ფიუჩერსებისთვის.
რას შეასრულებს დამსაქმებლები?
უნარ-ჩვევებისა და გამოცდილების გარდა, რა თვისებები დამსაქმებლებს ეძებენ, როცა ისინი მუშაობენ?
აქ არის გარკვეული მოთხოვნები ფაქტობრივი სამუშაო განცხადებები ნაპოვნი Indeed.com:
- "კარგად ორგანიზებული უნარი მართვის დრო ეფექტურად ხოლო მართვის მრავალი პრიორიტეტები"
- "ხალხის გავლენის უნარი"
- "აქვს პროფესიონალიზმის , პატიოსნება და ძლიერი სამუშაო ეთიკის ვალდებულებები"
- "აჩვენა შესაძლებლობა დაესწროს დანიშვნის, კვალიფიკაციას შესაძლებლობა და მჭიდრო ბიზნესში 2 დან 3 ზარები"
- "მუშაობა დამოუკიდებლად, ასევე ფუნქციონირებს გუნდის შემადგენლობაში"
- "პროფესიონალური კომპიუტერი, განსაკუთრებით საოფისე პროგრამების გამოყენება"
ეს ოკუპაცია თქვენთვისაა კარგი?
იმ ფაქტორებს შორის, რომლებიც განსაზღვრავენ თუ არა ფინანსური მრჩეველი, კარგია, რომ თქვენი ინტერესები , პიროვნების ტიპი და სამუშაო დაკავშირებული ღირებულებებია . ეს კარიერა განკუთვნილია შემდეგი მახასიათებლებით:
ინტერესები ( ჰოლანდიური კოდი ): ECS (სამეწარმეო, ჩვეულებრივი და სოციალური)
პიროვნების ტიპი ( Myers Briggs პიროვნების გაცნობის ინდიკატორი [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP, INTP, ან ESTP
სამუშაო ღირებულებები : დამოუკიდებლობა, მიღწევა, აღიარება
საქმიანობა დაკავშირებული საქმიანობითა და ამოცანებით
| აღწერა | საშუალო წლიური ხელფასი (2016) | მინიმალური საჭირო განათლება | |
|---|---|---|---|
| სესხების ოფიცერი | დაეხმარა ხალხს და ბიზნესს სესხებს ბანკებისა და სხვა საკრედიტო ინსტიტუტებისგან | $ 63,650 | ბაკალავრის ხარისხი |
| საკრედიტო მრჩეველი | აძლევს რჩევებს ფიზიკური და იურიდიული პირების დავალიანების მოპოვებისა და მართვის შესახებ | $ 44,380 | ბაკალავრის ხარისხი |
| აუდიტორი | ამოწმებს ორგანიზაციის ფინანსურ ჩანაწერებს არასწორი მართვის ნიშნები | $ 68,150 | ბაკალავრის ხარისხი |
| ფონდი | ეხმარება ორგანიზაციებს დაგეგმონ ღონისძიებები და კამპანიები ფულის ამაღლებაზე | $ 54,130 | არ კონკრეტული საგანმანათლებლო მოთხოვნები, მაგრამ ზოგიერთი დამსაქმებელს უპირატესობას ანიჭებს ბაკალავრის ხარისხი |
წყაროები:
შრომის სტატისტიკის ბიურო, აშშ-ს შრომის დეპარტამენტი, ოკუპაციური მსოფლმხედველობის სახელმძღვანელო , 2016-17 (ეწვია 24 სექტემბერს, 2017).
დასაქმებისა და ტრეინინგის ადმინისტრაცია, შრომის დეპარტამენტი, O * NET Online (ეწვია 24 სექტემბერს, 2017).
დაწვრილებით შესახებ სხვა ფინანსური კარიერა და სხვა ბიზნეს კარიერა