გაყიდვების კარიერა ფინანსურ სამსახურში
როდესაც საქმე ეხება ინვესტიციებს, პენსიონერებს და ბავშვთა განათლებას, ადამიანები სურთ მუშაობდნენ პროფესიონალ მრჩეველთან და არა გაყიდვების პიროვნებაზე, რომელიც შეიძლება კომპენსირებული იყოს კონკრეტული ინვესტიციების, ურთიერთდახმარების ან აქციების გაყიდვისთვის.
როდესაც საინვესტიციო მიდის სამხრეთით, ბევრად უფრო ადვილია მრჩეველი, რომ დამენახა ინვესტორის ნერვები, ვიდრე გაყიდვების პროფესიონალი, რომელიც მიზნად ისახავს იმავე ამოცანის შესრულებას.
როგორიც არ უნდა იყოს ტიტული, ყველა წარმატებული ფინანსური მრჩეველი ესმის, რომ მათ აქვთ პასუხისმგებლობა, გაეცნონ ბაზრის ტენდენციებს და რამდენად ეფექტურად "გაყიდვენ" მომსახურებას და საინვესტიციო მანქანებს. იმ ფინანსურ სფეროში, ვინც არ იზიარებს, რომ ისინი გაყიდვების პროფესიონალები არიან, ჩვეულებრივ დასრულდება ანალიტიკოსი როლები ან სხვადასხვა კარიერაში.
სერთიფიკატები
ფინანსური ფასიანი ქაღალდების გაყიდვის მიზნით, ფინანსური მრჩევლები უნდა იყოს ლიცენზირებული. ყველაზე ხშირად ჩატარებული სერტიფიკატებია სერია 6,7 და 63. ეს სერტიფიკატები საშუალებას იძლევა მრჩეველი გაყიდოს ორმხრივი სახსრები, ანუიტობა, ობლიგაციები, საპენსიო მანქანა და ინდივიდუალური აქციები. ბევრი მრჩეველი ასევე ატარებს სადაზღვევო სერთიფიკატებს, როგორიცაა სიცოცხლე, უბედური შემთხვევა და ჯანმრთელობა.
გაფართოებული სერთიფიკატები
როგორც რთული, როგორც სერია 6,7 და 63 გამოცდები შეიძლება იყოს, ისინი, როგორც წესი, ითვლება შესვლის დონის სერთიფიკატები ფინანსური მომსახურება ინდუსტრიაში.
გრძელვადიანი წარმატებისთვის, რომლებიც ფინანსურ მრჩეველს ან მრჩეველს აწვდიან, სწავლის გაგრძელება და სერტიფიკატი პრაქტიკულად სავალდებულოა.
ბევრი ფინანსური მრჩეველი იღებს CFA და CFP სერთიფიკატები. CFA დგინდება Certified Financial Analyst და CFP დგინდება Certified Financial Planner. ორივე აღიარებულია სერთიფიკატები და არა ჩვეულებრივ მიღებული ფინანსური წლების განმავლობაში.
ამ სერთიფიკატების მიღმა, ზოგიერთი ინდუსტრიის შესწავლაში და მიიღოთ ChFC ან Chartered Financial Consultant. ფინანსური მომსახურების ექსპერტი დონა როჯერსის თქმით:
დიპლომირებული ფინანსური კონსულტანტი უნდა იყოს მინიმუმ 3 წლიანი მუშაობის გამოცდილება ფინანსური მომსახურების სფეროში. ChFC ® ამზადებს პროფესიონალებს, მართოს ინდივიდუალური საჭიროებები, ოჯახი და მცირე ბიზნესი. ამერიკული კოლეჯის მიხედვით, ChFC- ები 51% -ით მეტია, ვიდრე მათ თანატოლებს.
შემოსავლის ორმაგმა შეიძლება გამოიწვიოს ბევრი მიიღოთ ეს სერტიფიცირება და დამატებითი სარგებელი გაზრდილი პატივისაგან თანატოლებისა და მომხმარებელს.
გამოწვევები და ჯილდოები
პრაქტიკულად, ყველა მთავარ ქუჩაზე ამერიკაში აქვს მინიმუმ 1 საფინანსო მომსახურების ოფისი, რომელიც ივსება მრჩევლის ან მრჩეველთა გუნდი, აქტიურად ეძებს ახალ მომხმარებელს და შეინარჩუნებს მათ არსებულ კლიენტებს. ყველაზე მეტად ყველა ბანკი გთავაზობთ ფინანსურ მომსახურებას, როგორც საუკეთესო სადაზღვევო სააგენტოებს. ამ ჩამონათვალში დამატება ინტერნეტის კომპანიების მიერ შემოთავაზებული ფინანსური მომსახურების ხელმისაწვდომობა და მალე გაიგებთ, რომ ფინანსური მომსახურების ინდუსტრია ძალიან კონკურენტუნარიანია.
სხვა მთავარი გამოწვევა არის მთავრობის შესაბამისობის მანდატები და წესები, რომ თითოეული ფინანსური დაგეგმვა უნდა დაიცვას.
დაარღვიე კანონი და თქვენი ლიცენზიები შეჩერებულია ან გაუქმებულია.
მათთვის, ვისაც შეუძლია კონკურენციის დაძლევა, მიეძღვნა საჭირო და სურვილისამებრ სერთიფიკატებს, და ვინ ატარებს მათ ყველა საქმეს მთლიანობაში, ჯილდოები წარმოუდგენელია. ყველაზე მსხვილ ფინანსურ დამგეგმავებს წელიწადში რამდენიმე ასეული ათასი დოლარი მიიღებენ, ასევე წახალისების, შვებულების და ჯილდოების დაჯილდოებას .
კარიერა, რა თქმა უნდა, ერთ-ერთი უმძიმესი წარმატებული იქნება, რაც მხოლოდ რამდენიმე წლის შემდეგ დატოვა. ნამდვილი ჯილდოები გადაეცემა იმ პირებს, რომლებიც ორი ან მეტი წლის განმავლობაში რჩებიან კარიერაში და მზად არიან მუშაობის გრძელი საათები და ემზადებიან მჭლე თვის განმავლობაში, სანამ დაიწყებენ სარგებელს.